Wiki

Требования для владельцев WME кошельков (юридических лиц и предпринимателей)

В соответствии с законодательством Европейского Союза, Гарант по WME предъявляет следующие требования по использованию WME-кошельков в предпринимательских целях:

1. ДАННЫЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ и ВОЗРАСТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ

Индивидуальные предприниматели, а также уполномоченные представители, имеющие доступ к WME-кошелькам от имени юридических лиц, должны указать свою фамилию, имя, дату рождения и адрес проживания (почтовый адрес), включая страну.

Возраст предпринимателей и уполномоченных представителей, имеющих доступ к WME-кошелькам от имени юридических лиц, должен быть не менее 18 лет, в случае проживания в Европейской Экономической Зоне (ЕЭЗ) или в Великобритании, или 14 лет, в случае проживания за пределами ЕЭЗ, если это не запрещено законами страны проживания.

Страны ЕЭЗ включают: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Исландия, Ирландия, Испания, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Швеция.

2. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ

Использование WME-кошельков запрещается индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в следующих странах: Албания, Алжир, Американские Виргинские острова, Американское Самоа, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Афганистан, Багамские острова, Барбадос, Белиз, Бенин, Ботсвана, Британские Виргинские Острова, Буркина Фасо, Вануату, Венесуэла, Гайана, Гаити, Гана, Гренада, Гуам, Доминика, Доминиканская Республика, Западная Сахара, Зимбабве, Йемен, Ирак, Иран, Каймановы острова, Камбоджа, Кения, Китай, Кокосовые острова, Кот-д'Ивуар, Крым, Куба, Лаос, Ливия, Маврикий, Мавритания, Мали, Мальдивы, Марокко, Маршалловы Острова, Мозамбик, Монголия, Мьянма, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Остров Буве, Остров Рождества, Острова Кука, Отдаленные Острова США, Пакистан, Панама, Пуэрто-Рико, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Северная Корея, Северные Марианские острова, Сенегал, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сирия, Соломоновы Острова, Сомали, Судан, Суринам, США, Сьерра-Леоне, Тринидад и Тобаго, Уганда, Украина, Центральноафриканская Республика, Южный Судан и Ямайка.

3. НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

3.1 Индивидуальные предприниматели

Для использования WME-кошелька для рабочих целей индивидуальным предпринимателям требуется:

3.1.1. Подтвердить личность.
Для этого требуется:

(1) Предоставить любой удостоверяющий личность документ с фотографией, выданный уполномоченным государственным органом:
- действующий паспорт;
- национальное удостоверение личности или другое удостоверение личности государственного образца с неистекшим сроком действия.
Отсканированную копию или фотокопию документа требуется загрузить на сайте WebMoney Passport.
Содержание документа должно быть написано латинскими буквами или кириллицей, либо необходимо предоставить заверенный перевод документа на русский или английский язык.

(2) Пройти PhotoID или VideoID идентификацию.

3.1.2. Подтвердить адрес проживания одним из способов:

Вариант 1. Если адрес проживания указан в документе государственного образца (паспорт с пропиской, удостоверение личности, водительские права, вид на жительство), требуется:
(1) загрузить отсканированную копию или фотокопию соответствующей страницы документа с адресом на сайте WebMoney Passport
(2) пройти фото- или видеоверификацию адреса.

Фотоверификация адреса
Сделать фото себя (селфи) вместе со страницей документа с адресом (пропиской) и загрузить его на проверку на сайте WebMoney Passport (категория «Cелфи с документом, подтверждающим адрес проживания»).

Видеоверификация адреса
Возможно пройти видеоинтервью с представителем Гаранта по WME.
Для этого необходимо написать на электронную почту для согласования даты и времени интервью.

Содержание документа должно быть написано латинскими буквами или кириллицей, либо необходимо предоставить заверенный перевод документа на русский или английский язык.

Вариант 2. Предоставить два (2) документа, подтверждающих адрес проживания, из разных категорий следующего списка:
- счет за коммунальные услуги, выданный в течение последних 6 месяцев (вода, газ, электричество, городской телефон);
- выписка с вашего расчетного банковского счета или справка, выданная в течение последних 6 месяцев лицензированным кредитным учреждением или банком;
- справка о регистрации по месту жительства, выданная в течение последних 6 месяцев государственным учреждением;
- корреспонденция от центрального или местного государственного органа, отдела или агентства; дата выдачи документа должна быть не позднее 6 месяцев;
- любой другой документ государственного образца, не упомянутый выше.
Отсканированные копии или фотокопии необходимых документов требуется загрузить на сайте WebMoney Passport.

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с требованиями к документам, подтверждающим адрес проживания.

3.2 Юридические лица

Для использования WME-кошелька юридическими лицами требуется предоставить следующие документы:

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
- Устав компании;
- Подтверждение владельцев компании (документ (- ы), указывающие всех конечных бенефициаров (физические лица), с долей в компании 25% и выше; например, сертификат акций или другие документы, подтверждающие структуру собственности компании);
- Подтверждение управленцев компании (документ(- ы), где указаны все директора (физические лица) компании, выполняющие управленческие функции; например, Свидетельство о директорах или реестр директоров);
- По необходимости подтверждение полномочий представителя (доверенность), если представитель не является директором/управленцем компании;
- Подтверждение личности (паспорт или удостоверение личности) и адреса проживания всех конечных бенефициаров (физические лица), обладающих долей в размере 25% и выше, а также всех уполномоченных подписантов;
- Подтверждение личности (паспорт или другое удостоверение личности) всех директоров компании;
- Подтверждение фактического адреса компании (например, счет за коммунальные услуги или доставку офисного оборудования, не позднее 3 месяцев, договор аренды офиса);
- Подтверждение банковского счета компании (актуальная выписка с торгового счета компании или письмо из банка, подтверждающее наличие счета, не позднее 3 месяцев);
- По необходимости лицензии (доказательство наличия лицензии на деятельность в случае, если компания действует в рамках регулируемого рынка).

Подтверждение личности

Необходимо предоставить любой удостоверяющий личность документ, выданный уполномоченным государственным органом:
- действующий паспорт;
- национальное удостоверение личности или другое удостоверение личности государственного образца с неистекшим сроком действия.

Копия документа должна быть заверена нотариусом ИЛИ потребуется предоставить отсканированную копию документа и пройти процедуру PhotoID или VideoID.

Подтверждение адреса проживания

Необходимо предоставить два (2) документа, подтверждающих адрес проживания, из разных категорий следующего списка:
- счет за коммунальные услуги, выданный в течение последних 6 месяцев (вода, газ, электричество, городской телефон);
- выписка с вашего расчетного банковского счета или справка, выданная в течение последних 6 месяцев лицензированным кредитным учреждением или банком;
- cправка о регистрации по месту жительства, выданная в течение последних 6 месяцев государственным учреждением;
- корреспонденция от центрального или местного государственного органа, отдела или агентства; дата выдачи документа должна быть не позднее 6 месяцев;
- любой другой документ государственного образца, не упомянутый выше.

Если адрес проживания указан в государственном документе (паспорт с пропиской, удостоверение личности, водительские права, вид на жительство), необходимо предоставить нотариально заверенную копию документа ИЛИ отсканированную копию документа и пройти процедуру фото- или видеоверификации адреса. В этом случае второй документ для подтверждения адреса не требуется.

При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы.

Отсканированные копии необходимых документов нужно загрузить на сайт WebMoney Passport или предоставить по электронной почте. Если документы были загружены ранее, необходимо проверить их актуальность и при необходимости обновить.

4. РЕГИСТРАЦИЯ В MEGASTOCK
- Предприниматели должны быть зарегистрированны в Megastock.

В случае, если предприниматель или юридическое лицо не исполняет перечисленные требования, его права по использованию WME могут быть ограничены (кошельки блокированы) на входящие и исходящие операции.

Дата вступления требований в силу - 19.07.2021.

Требования к владельцам кошельков физических лиц